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Una introducción a las criptomonedas en el intrincado mundo de las finanzas descentralizadas

Por CriptoInfo

Independientemente de si usted es un adoptante criptográfico temprano o simplemente conseguir un control sobre él, lo más probable es que haya oído hablar de “staking“. Este fenómeno blockchain que ahora cuenta con más de 59.000 millones de dólares en fondos bloqueados tiene como objetivo replicar las formas en que las instituciones financieras tradicionales ganan dinero. En términos laicos, significa que DeFi permite al público participar en los mercados financieros proporcionando liquidez, préstamos y préstamos. Y ya que es blockchain de la que estamos hablando, DeFi se limita, por supuesto, a cripto sólo.

Pero, ¿cómo se empieza en este intrincado mundo de las finanzas descentralizadas?

Si te encuentras haciendo la misma pregunta, entonces considera este post una introducción suave a las apostadizas y una inmersión en los factores decisivos que empujan ciertas entidades y tokens a la cima de la clasificación de la industria.

Staking 101

Por definición, apostar es ganar intereses por “prestar sus fondos”. Sin embargo, en comparación con la banca minorista tradicional, donde las instituciones prestan fondos a individuos y empresas, las estacas criptográficas replican el propio mercado financiero. En este lado de la valla, el público tiene la oportunidad de ganar recompensas por préstamos o provisión de liquidez a instituciones criptográficas, también conocidas como las aplicaciones donde se lleva a cabo la acción del mercado. Estos medios son, ante todo, las bolsas descentralizadas que no sólo atraen altos volúmenes de negociación (10.000 millones de dólares a la semana, en el caso de Uniswap), sino que también experimentan la necesidad de una liquidez constante para funcionar bien. Piensa en Uniswap, PancakeSwap y SushiSwap. sabroso.

Cada aplicación de token DEX y DeFi es similar a un ecosistema, cada uno con una visión separada del futuro, intereses pagados a proveedores de liquidez y mecanismos de gobernanza. La naturaleza descentralizada de estos – por cualquier estándar lógico – behemoths, subraya que una vez que estás en, tu voto se convierte en una parte integral del ecosistema. Es como asegurarse un asiento en la reunión del consejo de administración de JPMorgan, imposible en el mundo de la banca convencional, pero muy una realidad en los mercados criptográficos.

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Los pares de tokens

La funcionalidad diferenciadora final que separa los DEX actuales de los intercambios criptográficos convencionales, como Coinbase y Kraken, es que no es gente que opera entre sí, sino un fabricante de mercado. Este algoritmo de creación de mercado se rige por una fórmula fija que dicta cómo se calcula el precio de un par de tokens. En el caso de Uniswap, por ejemplo, el precio del par de activos fijos se deriva multiplicando la cantidad de cada token del par y haciendo que este número equivala a una constante fija.

El comercio, los préstamos y el endeudamiento de los pares de tokens es lo que todos los intercambios descentralizados y DApps ejecutan y cómo ganan comisiones. Estas tarifas se distribuyen bastante entre los proveedores de liquidez de los pares de tokens. Esta es la razón por la que la selección del token correcto es muy significativa para el futuro de sus fondos. Francamente hablando, aquí es donde se vuelve un poco más complicado, porque DeFi alberga una asombrosa variedad de fichas. Más aún, los DEX están diseñados para trabajar con tantos tokens como sea posible, y luego llevar esta idea aún más lejos al permitir a los usuarios intercambiar entre pares indirectos , al igual que Bancor en los primeros días. Por lo tanto, si necesita comprar EOS con XRT, pero tal par no existe en Coinbase, un DEX lo arreglará para usted con su contrato inteligente de par cruzado e incluso le permitirá agregar liquidez a un par de este tipo.

Como proveedor de liquidez, tendrá que decidir a qué pares de tokens o tokens dedicar sus fondos, pero afortunadamente hay algunos pilares clave a tener en cuenta.

Seguridad

Los mejores tokens son aquellos respaldados por el valor real que lleva garantía. Como ejemplo, Wise está respaldado por un grupo bloqueado de ETH y BNB. Este último, como sabemos, se agota en el suministro. Por lo tanto, independientemente de la dirección que tome el mercado, sus fondos siempre estarán respaldados por un activo crítico para la industria. Luego hay fichas como Aave. A pesar de estar respaldado por su token nativo, el fondo de liquidez de 10.000 millones de dólares también proporciona pruebas de que el ecosistema no fallará la próxima vez que despierte.

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La información

Siempre vale la pena averiguar sobre el proyecto o token antes de canalizar fondos a él. Sí, los proyectos DeFi suelen venir con una flota de B747 llenos de documentos técnicos, pero entender lo básico es una necesidad. A veces los proyectos vierten un valor de información del Océano Índico sobre usted sólo para ocultar desventajas obvias del ecosistema en cuestión. Echa un vistazo al sitio web de Maker para una práctica ejemplar. Es claro y fácil de digerir, con casi todo lo que pueda necesitar.

Comunidad y gobernanza

Una comunidad activa es otra gran muestra de un token que hace bien su trabajo. Del mismo modo, cuando se trata de gobernanza, el control sobre lo que sucede dentro del ecosistema a menudo se convierte en un negociador para el futuro del token. Lo mismo se aplica a la lealtad de la comunidad, expresada en la cantidad de valor que está bloqueada en las apuestas. Como ejemplo, proyectos DeFi como Synthetix reportan sumaciones de casi 2.000 millones de dólares, dedicados al proyecto por sus siguientes.

Últimas palabras

DeFi puede parecer abrumador a primera vista, pero continuando con la idea de una ventaja, lo mejor es empezar a sumergirse en él temprano. Además, a juzgar por el ritmo de desarrollo de la industria, las apuestas sólo seguirán sirviendo de base para otros productos financieros innovadores que a diario se vuelven aún más complicados en una carrera por ofrecer mayores rendimientos.

Traducido por criptonfo de daylihold

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