Consciente de la creciente preocupación pública por el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, el gobierno de Canadá presentó sus últimas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) hoy, 10 de julio de 2019. Estas reglas afectarán a las empresas criptográficas canadienses, incluyendo intercambios, plataformas digitales, carteras de custodia, ICOs, tokens de servicios públicos y de juegos, servicios de custodia y cajeros automáticos bitcoin.
Las nuevas regulaciones son más sobre la lucha contra la delincuencia que la regulación de los negocios de cripto. Con algunas excepciones, el nuevo reglamento, “Reglamento de los ingresos por el crimen (lavado de dinero) y la Ley de financiación del terrorismo, 2019”, entrará en vigor el 1 de junio de 2020.
En Columbia Británica, el gobierno provincial estaba lo suficientemente preocupado como para introducir una investigación pública completa sobre el lavado de dinero después de que un informe reciente estimaba que 5.600 millones de dólares (7.400 millones de dólares de los EE.UU.) fueron lavados a través de La Columbia Británica en 2018. (Nota: Sólo una fracción de esos fondos lavados se asociaron con transacciones criptomoneda.)
LAS REGULACIONES CRIPTOGRÁFICAS COMIENZAN A CONVERGER
Puede ser que, en parte a través de la influencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), los reguladores de diferentes países estén empezando a proponer regulaciones similares para las empresas de criptodivisas.
El GAFI es un órgano intergubernamental de formulación de políticas establecido en 1989 por los ministros de sus países miembros para establecer normas y promover la aplicación efectiva de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales, financiación y otras amenazas percibidas para el sistema financiero internacional.
Amber D. Scott, fundadora y CEO de Outlier Canada, una firma que trabaja con empresas de criptografía para ayudarles a cumplir con las reglas del gobierno, dijo a Bitcoin Magazine:
“La legislación canadiense sobre el AML parece estar relativamente bien alineada con la orientación del Grupo de Acción Financiera (GAFI) para los países. Habrá muchas diferencias matizadas entre los países, pero en amplios golpes, se alinearán en términos de sus esfuerzos contra el lavado de dinero (LMA) “.
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Agregó: “No creo que estas nuevas reglas de AML sean una barrera insuperable, aunque agregan costo y complejidad a operar un negocio de moneda virtual”.
Chetan Phull, abogado principal de Smartblock Law, nos dijo que el GAFI definitivamente está influyendo en los responsables políticos canadienses. Dijo,
“El 21 de junio de 2019, el Grupo de Acción Financiera aclaró las obligaciones que espera que los Miembros apliquen, con respecto a los activos virtuales y los proveedores de servicios conexos. También declaró que «supervisará la aplicación de los nuevos requisitos por parte de los países y proveedores de servicios … en junio de 2020.'”
Señaló que inmediatamente después del anuncio del GAFI, el gobierno canadiense siguió su ejemplo, declarando que sus disposiciones sobre el repartidor de divisas virtuales entrarían en vigor el 1 de junio de 2020.
“A partir de esa fecha, la frase ‘tratar en monedas virtuales’ tendrá efecto legal en Canadá, a nivel federal”, dijo Phull.
No es de extrañar que una declaración conjunta recientemente publicada de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera sobre la custodia de los valores de activos digitales por parte de los corredores de bolsa es similar a las directrices correspondientes del GAFI.
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Magdalena Gronowska es la fundadora y coordinadora de la Canadian Digital Asset Coalition (CDAC), una coalición empresarial criptográfica formada para trabajar con el gobierno en la reforma regulatoria en curso.
El CDAC celebró una mesa redonda entre Canadá para recabar comentarios de bolsas, distribuidores de OTC, empresas y particulares. Proporcionó un formulario de retroalimentación en línea y llevó a cabo discusiones individuales con el fin de generar aportes en toda la industria al gobierno.
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Gronowska le dijo a Bitcoin Magazine:
“Hay muchos cambios regulatorios en curso para las empresas canadienses de activos digitales, desde AML/KYC, hasta las nuevas reglas del GAFI, hasta las próximas regulaciones de plataformas de criptoactivos. Para garantizar que podemos competir a nivel mundial, estos deben coordinarse en todo nuestro gobierno para agilizar los requisitos de cumplimiento y minimizar la carga regulatoria. También necesitamos una mejor colaboración entre la industria y el gobierno para construir un marco normativo que equilibre la innovación y el crecimiento con la protección de los consumidores y la integridad del mercado”.
LISTA DE TAREAS REGULATORIAS
Si usted opera un negocio de criptografía en Canadá o tiene clientes canadienses, aquí están algunas de las cosas que tendrá que hacer si espera cumplir con las nuevas regulaciones que entran en vigor en junio de 2020:
- Regístrese en FINTRAC
- Contratar a un oficial de cumplimiento
- Proporcionar capacitación continua
- Preparar una revisión de la eficacia del cumplimiento de AML
- Preparar una evaluación de riesgos
- Identifique y conozca a sus clientes
- Mantenga los registros actualizados
- Informe a FINTRAC
