Según un nuevo informe de la Comisión Federal de Comercio (FTC) de los Estados Unidos, la cantidad de personas que son víctimas de estafas con criptomonedas está aumentando exponencialmente. En primer lugar, las promesas de retorno de la inversión que circulan en las redes sociales, en particular Instagram y Facebook. Los más afectados tendrían entre 20 y 49 años.
Más de mil millones de dólares en estafas de criptomonedas desde 2021 según la FTC
Según la Comisión Federal de Comercio (FTC) de EE. UU., el equivalente de la Dirección General de Competencia, Asuntos del Consumidor y Control del Fraude (DGCCRF) de Francia, las estafas con criptomonedas van en aumento .
El informe, publicado el viernes, revela que, desde principios de 2021, se ha informado del robo de más de mil millones de dólares como resultado de una estafa de criptomonedas. Solo en 2021 se robaron 680 millones de dólares , frente a solo 130 millones en 2020, es decir, cinco veces más.
Y esta tendencia no parece agotarse, al contrario: solo en el primer trimestre de 2022 , ya se han perdido casi 330 millones de dólares por prácticas fraudulentas relacionadas con las criptomonedas, es decir, ya más del doble en 2020, o diez veces . más que en 2019 .
Sin embargo, esta asombrosa cantidad de 1.000 millones de dólares afecta “solo” a 46.000 personas. En otras palabras, una víctima de una estafa de este tipo pierde en promedio alrededor de $2,600 .
A la cabeza de las criptomonedas más utilizadas para este tipo de estafas, encontramos Bitcoin, muy por delante ya que está presente en el 70% de los casos . A continuación, encontramos el USDT de Tether con el 10% de los casos y Ether (ETH) con el 9%.
Redes sociales muy utilizadas como vector
Según datos del informe de la FTC, las estafas con criptomonedas representan casi la mitad de las estafas que se iniciaron en una red social , muy por delante de otros métodos de pago.
En la primera causa, encontramos estafas que prometen grandes retornos de inversión a los usuarios de Internet . Una historia que, lamentablemente, tiende a repetirse, con personas malintencionadas que se aprovechan de la limitada experiencia de una parte importante de los usuarios de las redes sociales, que muchas veces desconocen cómo funcionan realmente las criptomonedas.
Obviamente, cuando se invita a un usuario de Internet a enviar dinero desde un sitio que le promete montañas y maravillas, hay muy pocas posibilidades de que realmente termine recibiendo el premio mayor. Estas “inversiones” acaban, en la gran mayoría de los casos, en la cartera del estafador .
Según las denuncias presentadas por personas que han sufrido este daño financiero, Instagram es, con diferencia, la principal plataforma utilizada para propagar estas estafas, con un 32 % de los casos denunciados por sí solo. Le siguen, en orden, Facebook (26 %), WhatsApp (9 %) y luego Telegram (7 %).
Aquí, es interesante notar que Twitter no aparece en los primeros canales de comunicación, mientras que allí abundan los bots y las estafas relacionadas con las criptomonedas.
Los sitios de citas y el robo de identidad también están presentes.
Según la FTC, los estafadores también usan sitios de citas como vector para encontrar a sus víctimas. Después de seducir a una persona en una plataforma que ofrece citas en línea, el estafador se presenta como un experto en criptomonedas, prometiendo poder hacer muy rico a su objetivo… si este último le envía su dinero.
Las pérdidas relacionadas con este tipo de abuso de confianza representan un promedio de $ 10,000 , que es casi 4 veces más que el promedio mundial. Este tipo de estafa, según estimaciones de la FTC, ha causado que las personas involucradas pierdan $185 millones desde principios de 2021.
Luego están los anuncios falsos o las suplantaciones de identidad , tanto de empresas como de personalidades, e incluso en ocasiones de bancos. Algunas víctimas incluso dijeron que les dijeron que su cuenta había sido bloqueada luego de una investigación de tráfico de drogas y que deberían transferir temporalmente su dinero a una cuenta de criptomonedas.
“Estas estafas pueden comenzar con un mensaje sobre una compra no autorizada en Amazon o una ventana emergente con un tipo de alarma que parece una alerta de seguridad de Microsoft. A partir de ahí, las personas deben comprender que el fraude es importante y que su dinero está en riesgo”.
Por último, cabe señalar que las personas de 20 a 49 años están sobrerrepresentadas , ya que 3 veces más presentes en este tipo de estafas que el grupo de mayor edad. Como tal, el 35% de las estafas reportadas que involucran criptomonedas son sufridas por treintañeros.
Sin embargo, las cantidades robadas aumentan con la edad. Los septuagenarios, por ejemplo, son estafados por cantidades mucho mayores que otros grupos de edad, que a veces pueden llegar a más de $11,000.
